CASE01
自分に合う保険が分からない
お客様からの相談内容
自分にはどのような形で、どんな保障が必要なのかが分かりません。生命保険は家の次に高額な買い物なので、安易に入会できず困っています。そんな私にアドバイスをお願いします。
当社が行った提案内容
保険に加入したら、長期間のお金を支払い続けることになります。さらに保険は、商品によって内容が細かく設定されているため、入会してから「保障対象と思っていたもの・ことが契約外だった」なんて失敗が多いのも事実です。
ポイントは、ライフプランによって必要な保険は変わるということです。たとえ同じ年齢でも資産のありなしや相続で違いますし、もっと申し上げると、貯蓄重視の方と趣味の多い方でも保険に費やせる金額が異なります。必要な保障をすべて網羅すれば安心ですが、自分のライフスタイルに合ったものに入らないと、無駄に保険料を払うだけで損をしてしまいかねません。ですからご相談に来られた際は、しっかりと加入する目的を考えながら保険を選びます。
弊社で大切にしているのは、時代のニーズに合わせて保険を変えることです。特に医療業界はまさに日進月歩で、毎年のように画期的な新薬や治療法が登場します。そのため見直しにくい終身保険だと、医療システムの変更があっても解約できなかったり、保障対象が変わって積み立てが無駄になる可能性が予測されます。
万能に保障できる終身保険と、ひとつは時代に合わせてカスタマイズできる定期保険の二段構えにするなど工夫することで、予期せぬ事態にしっかり備えましょう。